Evitar estafas con los brokers

19 de agosto, 2020 5

Se habla mucho de cómo ganar dinero con la inversión y el trading, pero casi no se habla de cómo no perderlo. Además de las estrategias defensivas, stop-loss etc. hay un factor previo clave. Elegir un broker online seguro.

Parece algo evidente y que todo el mundo entiende, pero hasta famosos ministros españoles han caído en las garras de brokers que han resultado ser un fraude. ¿Cómo podemos evitarlo? Por suerte, hoy en día el acceso a la información es fácil y podemos estudiar la fiabilidad del broker.

Seguramente la mejor forma de analizarlo sea mirando la regulación. En el caso del ministro, podemos ver que elegió un broker que no estaba regulado. Para evitar ese tipo de problemas, es indispensable seleccionar un broker que esté regulado en algún país de la Unión Europea. Para los españoles, si está regulado en la CNMV, mejor. Si elegimos un broker extranjero, es posible que no esté regulado en España, pero sí debería estar registrado en la CNMV, por lo que lo ideal sería comprobarlo en su web.

La regulación es el principal factor de fiabilidad, y si el broker no está regulado, deberíamos descartarlo. Una vez hecho esto, hay otros factores que pueden sumar seguridad.

Una señal clara de seguridad es que la empresa cotice en bolsa. Evidentemente no todos los brokers que cotizan, pero algunos de ellos sí. ¿Por qué es positivo que cotice en bolsa? Todos los inversores lo sabemos. Cuando compamos acciones de un empresa, muchos analizamos sus cuentas, leemos sus informes trimestrales, examinamos su negocio, etc. Si multiplicamos esto por miles de inversores, se hace difícil que un broker cotizado en bolsa sea un timo. Además, deben cumplir con diferentes exigencias y requisitos para cotizar en bolsa. A esto hay que sumar que sus cuentas deben ser audiatadas.

Otro factor que suma fiabiliad a un broker online en mi opinión es que tenga oficinas físicas. Es lógico que muchos no las tengan, pues su negocio es online. Pero si nos importa más la seguridad que las comisiones, las oficinas son una buena señal. ¿Por qué decimos lo des las comisiones? Porque las oficinas suponen un gran coste para el broker, por lo que sus comisiones deben ser mayores para compensar ese gasto. No obstante, los brokers que terminan siendo fraudes no suelen tener oficinas en las calles, pues resulta mucho más difícil desaparecer sin dejar rastro.

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Este artículo tiene 5 comentarios
No es mi caso pero conozco alguno por desgracia de algún conocido y estaban registrados en la cnmv.., una verdadera vergüenza que consigan pasar todos los filtros y luego salgan alertando de chiringuito financiero como si los controles y filtros funcionase cuando llevan años inscritos en ella.. . En mi caso inversiones tipo etf o acciones directas largas voy en entidades financieras y temas de cfds procuro diversificar y entidades que creo son sólidas... Con la movida hubo del wti creo que de los pocos dieron liquidez en todo momento fueron interactive Brokers, los demás nada de nada...
19/08/2020 16:54
Existe la estafa del bróker que vuela con todo, pero también son estafas algunas prácticas legales de los Brokers que no se suponen son estafas y de los gestores de algunos fondos que secuestran el patrimonio de muchos partícipes.. En fin, un tema que podría ser de amplio debate junto con la alta frecuencia..
19/08/2020 16:59
Y que decir de entidades falsea sus resultados como han sido casos de bancos o la venta de deuda preferente como si fuera plazo fijo, el artículo o tema me parece muy interesante pero ojo que en estos temas el abanico es muy amplio y no sólo algún desgraciado de un bróker de nombre exótico
19/08/2020 17:03
Para contratar algún servicio de inversión el inversor debe acudir a las entidades autorizadas. En este caso, ver la web de CNMV España.

En la web de CNMV también hay una "Guía para evitar chiringuitos financieros":
https://www.cnmv.es/DocPortal/Publicaciones/Guias/chiringuitos.pdf

Respecto al broker online, es importante que tenga una sucursal en tu país (en este caso España). Aunque la sede principal del banco o broker esté fuera de tu país.

Ya que OTROS broker además NO tienen siquiera una sucursal en tu país (España), entonces MUCHO OJO con las siguientes obligaciones:

- Resulta que tienes que descargar el MODELO D6, calcular datos, cumplimentarlo y enviarlo correctamente. Si no la Agencia Tributaria Española te multa económicamente. Sanción de hasta el 25% del importe no declarado.

- También hay que cumplimentar correctamente el MODELO 720. Si no, pues otra sanción. Esta es terrorífica.
21/08/2020 18:43
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